推荐对俄贸易卖家采用的跨境结算方式

2024-05-17 17:50

  自俄乌开战以来,欧美不断加强对俄罗斯的制裁,导致欧美企业退出俄罗斯市场,给中国企业供应链提供了充分的进入空间。最早接触俄罗斯市场的外贸人赚了一笔,但是从23年下半年,外贸人陆续发现对俄罗斯客户的收付款成了问题。俄罗斯贸易支付问题也成了外贸圈热门讨论话题。回顾一下市场情况,在内需乏力和欧美对原产中国的产品加税抵制的大背景下,像俄罗斯这样刚需的市场不可多得。

  在俄罗斯的各大行业展会上,中国企业的参展规模遥遥领先,各大展会的规模也因为中国企业的参展热情翻倍增长。鉴于此,多渠道了解俄罗斯贸易支付问题的解决方案,打通外贸收付款难点,成为了外贸人必做的功课。以下分享下俄罗斯收付款的基本信息。


俄罗斯跨境收款


  俄罗斯收款主要面临的问题是由于美国和欧盟对俄罗斯的制裁,导致俄罗斯国内的银行和金融机构受到影响,许多银行宣布暂停对俄罗斯的收款服务,包括一些国有银行和股份制银行以及第三方跨境收款平台。因此,对于外贸人来说,寻找不通过SWIFT清算的收款方式变得尤为重要。

  自俄乌战争爆发以来,俄罗斯的很多银行包括俄罗斯农业发展银行(RADB)、俄罗斯建设发展银行(RVED)、俄罗斯发展银行(RSDB)、俄罗斯投资银行(RINB)、罗斯卡尔克银行(RZB)、俄罗斯联邦融资银行(RFFB)、俄罗斯人民银行(PO-ROS)都遭到欧盟和美国制裁,被剔出swfit系统。

  目前对俄贸易商采用的跨境结算方式有两种:

  一种是传统的线下贸易结算。

  二是企业开通跨境支付平台开户。

  但是有些公司反馈还是会有不成功的情况。在这种情况下,有几种收款方式可以考虑:

  1.代收公司:通过与信誉良好的代收公司合作,了解对方的资信,选择诚信靠谱的公司合作进行收款。

  2.Paypal:对于跨境电商小额美元的收款,俄罗斯客户可以通过Paypal汇出美元,然后以人民币结算。

  3.电子钱包:俄罗斯的电子钱包如Qiwi、Webmoney、Yandex.Money等是俄罗斯人常见的支付方式。

  4.银行转账:尽管部分俄罗斯银行被制裁,但国内仍然有放出来的内部通道,可以当下可以正常收款离岸人民币和卢布。可以开立自己公司名字的账户和银行大账户下的专用子账户,来款成功入账/结汇手续费大概在千1%,而且可以结算到对私账户,无开户手续,全流程线上办理高效便捷不少。如在找解决方案的可以探讨,银行转账时客户在付款前需要提前确认付款行是否在制裁范围内。产品是否在制裁品类,如是制裁品类及时和平台沟通好安全收款。俄罗斯的货款可以通过QIWI、YooMoney、SberPay、迈特涞斯等当地流行支付来收。

  1. 主流银行渠道

  中国银行:仍然是主要的收款接口,但政策日益收紧。部分客户可能会在提交单据入账审核时遭遇退单。目前,所有代理行业务由中行承接,效率较慢。

  建设银行:已停掉代理行业务,只操作建行作为收款行的业务。到账速度快,但入账审核严格,部分地区不支持预付款业务。

  工商银行:停止代理行业务,对合规要求极高,主要服务存量大客户。

  其他全国性银行(如农业银行、交通银行、中信银行等):对存量大客户仍提供收款服务,代理行业务由中行承接,入账效率相对中行要快,但审核难度增加。

  地方性银行(如泰隆银行、民泰银行等):部分银行还可接受新开户,审核入账相对容易。

  2. 卢布收款渠道

  农商银行:支持人民币和卢布收款,需面签开户。卢布账户无网银,结售汇和款项汇入提供纸质扫描电子单据。

  3.特殊银行渠道

  昆仑银行:据传开户需求高,可能需要千万级存款和过亿流水,开户采取预约制。

  VTB上海分行:可为央企和国企服务,私营企业开户难度大。VTB使用俄资自我结算系统,可能是未来稳定的收款通道。

  4. 非银行支付渠道

  Paypal:俄罗斯客户可通过Paypal汇出美元,再以人民币结算。

  俄罗斯的货款可以通过QIWI、YooMoney、SberPay、迈特涞斯等当地流行支付来收。

  5. 货代货付和代付方式

  部分银行(如建设银行、中国银行、工商银行等)的对公人民币账户此前能够正常收取,但可能因俄买家自身涉及制裁导致打款失败。

  所以在进行收款前,提前去和俄罗斯客户确认付款银行是否在任何的制裁名单上?是否支持人民币付款?同时也可以自己在美国OFAC制裁名单网站上进行查询。

  https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/