外贸该如何在俄罗斯收款?2024年7月俄罗斯收款问题最新解决方案

2024-07-10 17:31

  截至2024年7月,受西方制裁的影响,许多中国主要银行已经停止接受来自俄罗斯的资金。这些银行包括中国工商银行(ICBC)、中国建设银行(CCB)、中国银行(BOC)和中国农业银行(ABC),以及其他全国性银行(交通银行、中信银行等),都已暂停了俄罗斯结算业务,目前都不可开新户。这些措施旨在避免二级制裁的风险。然而,一些地方性银行仍在灵活处理交易,继续接受来自俄罗斯的资金。


俄罗斯收款


  可行的收款渠道:

  1、边境小银行

  中国东北地区沿俄罗斯边境的一些农商银行仍继续为俄罗斯提供收款服务。

  这些银行包括:

  1)吉林珲春农商银行

  2)黑龙江绥芬河农商银行

  3)吉林敦化农商银行

  4)哈尔滨银行

  还有最近新增的其他4家银行

  1)吉林银行

  2)长春农商银行

  3)长春发展银行

  4)延边农商银行

  对于中俄贸易而言,新增的四大银行无疑将起到积极的推动作用。   首先,它们将提供更加多样化的资金服务,以满足中俄贸易的各种需求; 其次,它们将减少汇率风险,提高交易效率,促进中俄贸易的顺畅进行;最后,它们将有助于减少对美元的依赖,增强金融系统的多样性和稳定性。

  上述八家银行主要服务于中俄和中朝的边境贸易,采用一种特殊的双边贸易系统进行结算。这一系统的一个显著特点是,交易主要以卢布进行,而非人民币,因此不受国际支付系统(SWIFT)的直接影响。

  2、加入CIPS的俄罗斯地方银行

  为解决中俄两国银行结算的可能性,许多俄罗斯地方银行已开始慢慢摆脱通过SWIFT系统进行结算,转向使用中国的人民币支付系统。

  3、海关联盟成员国银行

  海关联盟成员国(俄罗斯、白俄罗斯、哈萨克斯坦、亚美尼亚和吉尔吉斯斯坦)的银行开户是一种稳定的收款方式。外贸公司可以在这些国家的银行开户,实现外币的自由转入转出,并享受简化的贸易程序和低贸易壁垒的优势。

  4、VTB银行

  有不少外贸人士推荐在VTB银行开户,以规避收汇风险。VTB银行不仅支持国内公司开立境内账户,还支持离岸公司开立NRA账户。俄罗斯外贸银行(VTB)在北京和上海设有分行,因此不受制裁影响,在收款方面具有一定优势,可以接受卢布和跨境人民币。然而,如果俄罗斯客户要汇出跨境人民币,必须在俄罗斯开立VTB银行账户,也就是说,跨境人民币汇款不能跨行进行。

  最近,VTB银行开户申请非常火爆,审核时间较长,至少需要2个月。值得注意的是,VTB开户的速度取决于俄罗斯客户的推动能力。如果您的俄罗斯客户实力强大,并愿意帮助联系推进,开户速度将会加快。

  5、线上支付平台

  利用电子钱包(如Qiwi、Webmoney、Yandex.Money)或第三方跨境收款平台(如泛付PanPay、xtransfer)进行小额美元收款,然后以人民币结算。然而,部分平台因政策收紧已暂停俄罗斯的收款。

  6、货代代收

  货代代收作为外贸领域一种历史悠久的业务模式,在特定情况下为那些难以直接收款的企业提供了解决方案。当企业面临制裁、国家外汇储备不足等挑战时,依赖货代代收往往成为无奈之选。然而,这一做法存在着不容忽视的风险。

  首先,资金安全是货代代收中最直接的风险。尽管货代在业务中充当桥梁角色,但其诚信度和经营稳定性难以保证。曾有货代跑路、卷款消失的案例,给企业带来巨大经济损失。

  其次,冻卡风险也是不可忽视的。一些货代可能通过正规渠道收款,其账户相对安全;但也有一些货代采用地下钱庄等非法手段进行资金转移。这些非法渠道往往涉及诈骗、洗钱等违法行为,一旦企业的资金流入这些渠道,可能导致银行账户被冻结、查封。这不仅会给企业带来经济损失,还可能引发法律纠纷和刑事责任。

  因此,在选择货代代收时,企业需谨慎甄别,确保货代的信誉和资金安全。

  如何选择合适的收款渠道:

  1、评估银行的稳定性和灵活性

  选择收款渠道时,应优先考虑银行的稳定性和灵活性。地方性银行和边境小银行由于交易处理灵活,可以作为优先考虑的选项。

  2、评估银行的稳定性和灵活性

  选择收款渠道时,应优先考虑银行的稳定性和灵活性。地方性银行和边境小银行由于交易处理灵活,可以作为优先考虑的选项。

  3、评估银行的稳定性和灵活性

  选择收款渠道时,应优先考虑银行的稳定性和灵活性。地方性银行和边境小银行由于交易处理灵活,可以作为优先考虑的选项。

  4、考虑法律和税务要求

  在海关联盟成员国开户时,需注意当地的法律和税务要求。对于个人,需要向政府纳税并持有有效的工作签证或居留许可。

  5、利用第三方服务

  在这些国家设立办公室或利用第三方机构进行委托,可以确保流程的高效和顺畅,避免繁琐的来回奔波。

  6、关注政策变化

  随着政策的变化,部分收款渠道可能会受到影响。因此,保持对政策变化的关注,及时调整收款策略。

  解决俄罗斯收款问题需要综合考虑多个因素,包括银行的稳定性、政策变化、法律和税务要求等。通过利用边境小银行、海关联盟成员国银行以及第三方跨境收款平台,企业可以找到适合自身业务的稳定收款渠道。新增的四大银行也将为中俄贸易提供新的机遇,推动双方贸易更加顺畅。